基金的管理費(fèi)和托管費(fèi)是一樣的嗎?

基金管理費(fèi)和托管費(fèi)是管理人和托管人為基金提供服務(wù)而收取的報(bào)酬，是管理人和托管人的業(yè)務(wù)收入。管理費(fèi)和托管費(fèi)費(fèi)率一般須經(jīng)基金監(jiān)管部門認(rèn)可后在基金契約或基金公司章程中訂明，不得任意更改。

基金管理費(fèi)：是支付給基金管理人的管理報(bào)酬，其數(shù)額一般按照基金凈資產(chǎn)值的一定比例，從基金資產(chǎn)中提取。基金管理人是基金資產(chǎn)的管理者和運(yùn)用者，對(duì)基金資產(chǎn)的保值和增值起著決定性的作用。基金管理費(fèi)是基金管理人的主要收入來(lái)源，基金管理人的各項(xiàng)開(kāi)支不能另外向基金或基金公司攤銷，更不能另外向投資者收取。

基金托管費(fèi)：是指基金托管人為基金提供服務(wù)而向基金或基金公司收取的費(fèi)用。托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，至每月末時(shí)支付給托管人，此費(fèi)用也是從基金資產(chǎn)中支付，不須另向投資者收取。基金的托管費(fèi)計(jì)入固定成本。基金托管費(fèi)收取的比例與基金規(guī)模和所在地區(qū)有一定關(guān)系，通常基金規(guī)模越大，基金托管費(fèi)費(fèi)率越低。新興市場(chǎng)國(guó)家和地區(qū)的托管費(fèi)收取比例相對(duì)要高。

基金的管理費(fèi)和托管費(fèi)是怎么計(jì)算?

基金的管理費(fèi)、托管費(fèi)均是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按月支付，比如，每日應(yīng)付的基金管理費(fèi)用=(前一日的基金資產(chǎn)凈值×年管理費(fèi)率)/當(dāng)年實(shí)際天數(shù)，是從基金資產(chǎn)中支付，無(wú)須向投資者另外收取。

當(dāng)某投資者購(gòu)買基金10000份，基金凈值為1.0，其管理費(fèi)用為1.5%(一般為年管理費(fèi))，每年收取0.1%的托管費(fèi)，則當(dāng)天計(jì)提的基金管理費(fèi)用=10000×1.0×1.5%×1/365=0.411元，托管費(fèi)用=10000×1.0×0.1%×1/365=0.0274元。

一般來(lái)說(shuō)，基金的管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比，即基金規(guī)模越大，基金管理費(fèi)率越低;基金風(fēng)險(xiǎn)程度越高，基金管理費(fèi)率越高，同時(shí)，基金的管理費(fèi)率還受基金類型影響，在我國(guó)，股票型基金按照1.5%的比例計(jì)提基金管理費(fèi);債券型基金管理費(fèi)計(jì)提比例低于1%;貨幣型基金管理費(fèi)計(jì)提比例不得高于0.33%。